La Pyramide Décisionnelle
Ce concept structure les 4 fondamentaux des prises de décisions.
Ces 4 paliers s'accordent en harmonie de haut en bas.
Au 1er palier, nous avons l'état d'esprit.
Paix intérieure
Longévité
Préservation du capital
L'état d'esprit en trading joue un rôle primordial dans nos prises de décision, car il influence nos émotions, notre clarté de pensée et par conséquent, nos choix.
Il est essentiel de cultiver un état d'esprit axé sur la paix intérieure, la longévité et la préservation du capital à long terme afin de durer dans ce métier.
Comment acquérir cet état d'esprit ?
Tout d'abord, cultiver un bon état d'esprit est un processus continu et non un acquis.
Cela demande de la pratique, de la patience et de la persévérance. Il peut arriver que vous vous réveilliez un matin avec une humeur difficile pour des raisons qui échappent à votre contrôle :
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Mal dormi la nuit
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Problème relationnel
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Mauvaise nouvelle qui tombe
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Obligations externes fatigantes
Dans ces cas, il est essentiel de renforcer notre vigilance face au marché, car prendre des décisions de trading dans de mauvaises conditions mentales sera bien plus risqué.
Notre principe de préservation du capital fait écho avec cette situation, parce qu'il serait dommage de ruiner des semaines, voire des mois de travail en 1 seule journée où vous ne vous sentez pas bien.
De plus, il est important de comprendre qu'en tant que traders, nos objectifs sont centrés sur la longévité plutôt que sur des gains à court terme.
Nos résultats ne se basent pas sur quelques journées de trading positif/négatif, mais sur des années, voire des décennies d'efficacité et de rentabilité.
Si vous sentez que vous n'êtes pas en mesure de réfléchir clairement et objectivement, il est important d'apprendre à ne parfois pas prendre de décisions et revenir plus frais le lendemain.
Pourquoi la paix intérieure est si importante en trading ?
Concrètement, être en paix avec vous-même comporte 5 raisons qui vous feront réussir à long terme en trading.
1 : Clarté de pensée : Lorsque vous êtes dans un état d'esprit calme et paisible, votre esprit est plus clair et plus concentré. Cela vous permet d'analyser les informations de manière objective, d'évaluer les opportunités avec précision et de prendre des décisions rationnelles et éclairées.
2 : Gestion de vos émotions : La paix intérieure vous aide à gérer vos émotions de manière saine et équilibrée en évitant les décisions impulsives et irrationnelles. Vous pouvez observer vos émotions sans vous laisser emporter par elles, ce qui favorise des décisions objectives et cohérentes avec votre stratégie.
3 : Résilience face aux pertes : Être en paix avec vous-même facilitera une plus grande résilience face aux pertes en vous permettant d'accepter les revers comme faisant partie du jeu. Vous pouvez rebondir rapidement au lieu de vous laisser décourager ou de vous accrocher à des positions perdantes par impulsion.
4 : Confiance en vous : L'état de paix interne renforce votre confiance en vous-même et en vos décisions. Vous êtes en harmonie avec vous-même, ce qui vous permet de rester fidèle à votre stratégie et d'avoir une plus grande conviction dans vos choix. Cela vous aide à rester discipliné et à éviter les influences externes qui pourraient nuire à vos performances.
5 : Longévité dans le métier : Le trading est une activité qui demande du temps, de la persévérance et de la patience. La paix intérieure vous permet de maintenir une vision à long terme et d'avoir une perspective plus équilibrée sur les résultats à court terme. Vous êtes plus enclin à adopter une approche durable, à éviter les comportements impulsifs et à construire progressivement votre succès sur le long terme
2ème palier : La mentalité du trader.
Objectivité
Réalisme
Humilité
La mentalité du trader repose sur 3 principes formant un équilibre : l'objectivité, l'humilité et la capacité à être réaliste.
Objectivité : Un trader doit être capable d'analyser les informations de manière impartiale et objective, sans laisser ses émotions ou ses opinions personnelles influencer ses décisions. Cela implique d'évaluer les données de marché de manière rationnelle et de prendre des décisions basées sur des faits plutôt que sur des préjugés.
Humilité : La réussite dans le trading demande de l'humilité. Un trader doit reconnaître qu'il ne peut pas prévoir l'avenir avec certitude et qu'il peut commettre des erreurs. L'humilité permet d'accepter les pertes et d'apprendre de ses erreurs, ce qui favorise la croissance et l'amélioration continue.
Réalisme : Être réaliste signifie avoir une perception claire et équilibrée des opportunités et des risques. Un trader réaliste sait reconnaître les limites de ses connaissances et de ses compétences, et évite de se laisser emporter par des attentes irréalistes. Cela permet de prendre des décisions plus prudentes et d'éviter des erreurs coûteuses.
En adoptant ces 3 principes composant la mentalité du trader, vous allez significativement améliorer vos chances de réussite sur les marchés financiers.
Ces qualités vous aident à maintenir une approche disciplinée à gérer les risques de manière responsable et à prendre des décisions éclairées en vous basant sur des faits plutôt que sur des impulsions émotionnelles.
Pour vous aider à mieux comprendre et vous en souvenir,
Je vous illustre un exemple concret.
J'ai une position ouverte sur EUR/USD H4. Au cours des dernières heures, ma paire a connu une forte hausse et je commence à ressentir une forte satisfaction d'optimisme à la vue de mon profit en cours. Cependant, plutôt que de laisser mes émotions me guider, j'adopte une mentalité basée sur nos 3 principes.
Je décide d'être objectif, j'analyse les fondamentaux de l'économie des pays concernés, tels que les données économiques, les taux d'intérêt et les politiques monétaires. J'examine également les facteurs géopolitiques qui pourraient avoir une incidence sur EUR/USD.
Cette analyse objective me permet de mieux comprendre les forces sous-jacentes qui influencent les mouvements de la paire que je surveille.
Ensuite, je me rappelle de rester humble et de reconnaître que personne ne peut prédire avec certitude les mouvements futurs du marché. J'évite les excès de confiance et les comportements impulsifs, en comprenant qu'il est essentiel de rester réaliste quant aux risques et aux incertitudes du marché.
Pour m'assurer de prendre une décision éclairée, J'utilise également mes outils (indicateurs de tendance, support et résistance, ainsi que mes points pivot pour confirmer ou infirmer mon analyse).
Grâce à mes outils, je peux déterminer mes prochains points de sortie potentiels.
Enfin, je reste flexible et j'adapte ma stratégie en fonction de l'évolution de ma paire. Si les conditions changent ou si de nouveaux éléments d'informations émergent, je suis prêt à ajuster ma position, soit en coupant une partie de mes gains, régler un stop en positif ou à sortir complètement pour prendre mes profits.
En conclusion : Cette approche équilibrée des marchés que j'applique, augmentera considérablement mes chances de réussite à long terme.
3ème palier : La gestion des risques.
Stabilité mentale
Équilibre
Bien-être
Il est important d'avoir une gestion solide de vos risques, comprenant le rapport risque/rendement, l'établissement d'un seuil de perte maximum par jour et l'utilisation de positions adaptées à vos fonds.
Vous connaissez sûrement ces méthodes de gestion des risques, mais ici, au lieu de les aborder de manière technique, nous allons nous concentrer sur les avantages concrets que la gestion des risques peut vous apporter sur le plan psychologique.
La gestion de vos risques vous offre un bien-être psychologique.
Rapport risque/rendement : Tout d'abord, en établissant un rapport risque/rendement adéquat, vous créez un environnement dans lequel vous vous sentez plus en contrôle de vos trades. Cela réduit l'anxiété liée aux fluctuations du marché, car vous savez que vous avez défini un niveau de risque acceptable pour chaque position.
Cette confiance en votre gestion des risques vous permet de prendre des décisions de manière plus sereine, sans être perturbé par la peur ou l'excès de confiance vous offrant le luxe d'une stabilité mentale.
Seuil de perte maximum : De plus, l'établissement d'un seuil de perte maximum est un moyen essentiel pour préserver votre capital et éviter de vous laisser emporter par des pertes excessives.
En fixant une limite, vous vous protégez des décisions impulsives ou émotionnelles qui pourraient compromettre vos fonds.
Cela vous permet de garder une approche disciplinée et de maintenir votre confiance en vos compétences de trading, même en cas de journées difficiles.
Lots adaptés au capital : En utilisant des lots adaptés à vos fonds, vous évitez également le stress financier et le surengagement. Lorsque vous tradez avec des montants proportionnels à votre capital, vous minimisez les pressions financières et les risques excessifs.
Cela favorise un état d'esprit plus équilibré, où vous pouvez vous concentrer sur la qualité de vos trades plutôt que sur la quantité d'argent en jeu.
En somme, une gestion solide des risques sur le plan psychologique vous permet de développer une confiance en vous-même en tant que trader, de réduire le stress lié aux fluctuations du marché et de préserver votre capital.
En adoptant une bonne gestion des risques adaptée, vous êtes en mesure d'aborder le trading avec une mentalité équilibrée et de prendre des décisions plus éclairées et rationnelles.
4ème et dernier palier : Maîtrise des biais cognitifs.
Discernement
Décisions
rationnelles
Diminution
des erreurs
Les biais cognitifs sont un réflexe naturel par lequel notre cerveau influence notre perception, notre interprétation et notre jugement des choses.
Cependant, il est crucial de comprendre et de maîtriser les biais cognitifs en trading pour plusieurs raisons. Tout d'abord, ces biais peuvent nous conduire à des erreurs de jugement, ce qui peut entraîner des décisions inappropriées.
Exemple de biais classiques en trading.
Le biais d'ancrage : Le biais d'ancrage se produit lorsque les traders se focalisent sur une information initiale, appelée "ancre", lors de leurs décisions. Cette ancre peut être un prix de référence, une valeur précédente, une information économique, ou tout autre élément qui influence notre perception.
Cela peut les amener à surestimer ou sous-estimer la valeur des actifs et à résister au changement d'opinion. Pour éviter ce biais, il est essentiel d'examiner de manière critique les informations et de considérer différentes perspectives avant de prendre une décision de trading.
Le biais d'optimisme : Le biais d'optimisme se manifeste lorsque les traders surestiment leurs chances de succès et sous-estiment les risques associés à leurs décisions. Ce biais peut résulter de l'optimisme naturellement présent chez les individus et de leur propension à négliger les informations négatives ou à les minimiser.
L'effet de ce biais peut conduire à une prise de risque excessive, à une évaluation exagérée des actifs et à une résistance au changement d'opinion, même lorsque de nouvelles informations défavorables émergent. Pour éviter les conséquences néfastes de ce biais, il est crucial d'adopter une approche plus réaliste et objective.
Le biais de perte : Le biais de perte est la tendance à réagir de manière excessive aux pertes par rapport aux gains. Les personnes concernées ont généralement une aversion plus forte pour les pertes que pour les gains équivalents, ce qui peut influencer leurs décisions de trading.
Ce biais peut conduire à des comportements irrationnels, tels que la prise de risques excessifs pour récupérer des pertes ou la réticence à fermer des positions perdantes dans l'espoir qu'elles se redressent. Les traders peuvent également être enclins à ignorer les signaux de vente lorsqu'ils sont en perte, dans l'espoir que le marché se retourne en pour eux.
Le biais de récence : Le biais de récence fait référence à la tendance des traders à accorder une importance excessive aux événements récents lors de leurs prises de décision, en négligeant les données historiques plus anciennes. Ce biais peut être influencé par notre tendance naturelle à accorder plus d'importance aux informations récentes et à les considérer comme plus pertinentes.
Par exemple, un trader qui observe une série de mouvements de prix à la hausse sur un actif particulier peut être enclin à croire que cette tendance va se poursuivre, même si l'analyse historique suggère le contraire. Ce biais peut conduire à des décisions basées sur des attentes irrationnelles et à un manque de prise en compte des cycles et des tendances plus longues.
Pourquoi commencer à maîtriser ses biais cognitifs ?
Maitriser ses biais cognitifs apporte du discernement, nous permet de prendre des décisions rationnelles et précises, et diminue nos erreurs.
En comprenant nos propres tendances cognitives et en développant une conscience de nos biais, nous sommes en mesure de prendre du recul par rapport à nos émotions et à nos jugements automatiques.
En évitant de laisser nos biais nous influencer, nous pouvons analyser les informations de manière plus objective et faire preuve d'une pensée critique. Cela nous permet de considérer différents points de vue, d'examiner les faits avec plus d'attention et de prendre en compte les nuances d'une situation.
En évitant les décisions impulsives basées sur des biais, nous réduisons les erreurs de jugement et les réactions excessives. Nous sommes plus enclins à considérer les risques et les opportunités de manière équilibrée, ce qui améliore notre capacité à gérer les situations complexes et changeantes du trading.
La maitrise des biais cognitifs nous aide également à prendre des décisions plus réfléchies et cohérentes dans le temps. En nous basant sur des informations objectives plutôt que sur des réactions émotionnelles, nous sommes en mesure de maintenir une approche disciplinée et cohérente, ce qui favorise la constance dans nos performances et notre succès à long terme.
En résumé : La maitrise de nos biais cognitifs nous permet de développer un discernement plus aiguisé, d'améliorer notre prise de décision rationnelle et précise, et de réduire nos erreurs en trading. Cela contribue à une approche plus prudente, équilibrée et cohérente, qui est essentielle pour réussir sur les marchés financiers.
